相続の相談は誰にすればいい？目的別にわかる専門家の選び方

目次

相続が発生するとあらゆる手続きを同時進行で進める必要があります。その中で誰に何を相談したらよいかわからないという方も多いでしょう。当記事では相続の相談先について解説します。

相続の相談先で悩む人が多い理由

相続の相談先で悩む人が多いのは以下のような理由があります。

  • 相続は一生に何度も経験しない

  • 専門家が多く、違いが分かりにくい

  • 間違った相談先で二度手間になる不安

相続の相談は「内容・目的」で決めるのが正解

相続の相談は一人に全て任せるものではありません。相談内容によって適した専門家は異なります。

そのため、まず「何に困っているか」を整理することが重要です。

相続の主な相談内容と対応できる専門家一覧

相続の悩みは一つではなく、内容によって相談すべき専門家が異なります。
まずは、よくある相談内容と、それぞれ対応できる専門家を整理してみましょう。

相続税がかかるか知りたい・税額を計算したい

「うちは相続税がかかるのか」「だいたいいくら位になるのか」を知りたい場合は、税理士への相談が適しています。

相続税には基礎控除があり、すべての相続で税金がかかるわけではありません。
財産の内容や相続人の人数によって税額は大きく変わるため、正確な判断には専門的な知識が必要です。

相続税の申告や節税対策をしたい

相続税の申告や、合法的な範囲での節税対策は、税理士の専門分野です。

  • 相続税申告書の作成

  • 不動産評価の見直し

  • 配偶者控除・特例の適用判断

これらは税務の専門知識が不可欠なため、自己判断や他士業だけで進めるのはリスクがあります。

不動産や預貯金の名義変更をしたい

相続が発生すると、不動産や預貯金、株式などの名義変更手続きが必要になります。

  • 預貯金の解約・名義変更

  • 証券口座の相続手続き

これらは、司法書士が手続きをサポートするケースが多く、必要書類の整理や進行管理も任せることができます。

相続登記（不動産の名義変更）をしたい

不動産の名義変更である相続登記は、司法書士の専門業務です。

相続登記は現在、義務化されており、放置すると過料の対象になる可能性もあります。
書類の不備や相続関係の誤りがあると、手続きが進まないため、専門家への依頼が安心です。

遺産分割協議書を作成したい

相続人全員で遺産の分け方を決めた内容を書面にしたものが、遺産分割協議書です。

  • 相続登記に必要

  • 金融機関の手続きに必要

形式や内容に不備があると無効になることもあるため、司法書士や税理士が関与して作成するのが一般的です。

相続人同士でトラブルになりそう

相続人間で意見が対立している、すでに揉めている場合は、弁護士への相談が必要です。

  • 話し合いがまとまらない

  • 連絡が取れない相続人がいる

  • 感情的な対立が激しい

このような場合、他の専門家では対応できないため、早めに弁護士に相談することが重要です。

遺言書の内容や有効性を確認したい

遺言書が見つかった場合、その形式や内容が法的に有効かどうかを確認する必要があります。

内容次第では、司法書士や弁護士への相談が適しています。

【目的別】相続の相談は誰にすればいい？

相続の相談は「誰にでも聞けばいい」ものではなく、目的別に選ぶのが失敗しないコツです。

相続税の申告・節税が目的の場合

相続税が発生しそう、または節税を考えたい場合は、税理士が第一選択です。

税額の試算から申告まで一貫して対応でき、将来の税務リスクも見据えたアドバイスが受けられます。

不動産の相続手続きを進めたい場合

相続登記や名義変更が中心の場合は、司法書士への相談が適しています。

不動産が複数ある場合や、相続関係が複雑な場合でも、書類作成と手続きをまとめて任せられます。

相続手続きを全体的に整理したい場合

「何から始めればいいのか分からない」という場合は、全体像を整理できる専門家に相談するのがおすすめです。

税理士や司法書士の中には、他士業と連携して全体を調整してくれるケースもあります。

相続トラブル・紛争が起きている場合

話し合いが成立しない、紛争に発展している場合は、弁護士一択です。

他の専門家では代理交渉や法的対応ができないため、早期相談が重要です。

生前対策・遺言書作成を考えている場合

相続が起きる前の段階では、目的に応じて相談先を選ぶことが大切です。

  • 税金対策 → 税理士

  • 遺言書作成 → 司法書士・弁護士

将来のトラブル防止を意識した相談が有効です。

税理士・司法書士・弁護士の役割と違い

相続では複数の専門家が関わりますが、それぞれ役割が異なります。

税理士に相談できること・できないこと

できること

  • 相続税の計算・申告

  • 節税対策の提案

  • 財産評価

できないこと

  • 相続人間の代理交渉

  • 裁判対応

司法書士に相談できること・できないこと

できること

  • 相続登記

  • 遺産分割協議書の作成支援

  • 名義変更手続き

できないこと

  • 紛争の代理交渉

  • 税務判断

弁護士に相談すべきケースとは

弁護士は、相続トラブルに対応できる唯一の専門家です。

感情的な対立がある場合は、早めの相談が重要です。

専門家の業務範囲を理解しておく重要性

相続の相談でよくある失敗は、最初の相談先を間違えることです。

専門家の業務範囲を理解しておけば、

  • 無駄な時間や費用を減らせる

  • 手続きをスムーズに進められる

結果的に、相続の負担を大きく減らすことにつながります。

相談先を間違えないためのポイント

相続の相談でよくある失敗は、「誰に相談すればいいか」を考えないまま動いてしまうことです。
少し整理してから相談するだけで、時間も費用も大きく変わります。

最初に確認しておきたい3つの質問

相続の相談をする前に、次の3点を自分なりに整理しておくと、相談先を間違えにくくなります。

  1. 今、何に一番困っているのか？
    　税金なのか、手続きなのか、家族関係なのかを明確にする。

  2. 期限がある手続きはあるか？
    　相続税申告（原則相続発生の翌日から10か月）や相続登記など、期限の有無を確認する。

  3. 相続人同士の関係は円満か？
    　揉める可能性があるかどうかで、相談先は大きく変わる。

この3点が整理できていれば、最初の相談先を大きく外すことはありません。

ワンストップ対応のメリットとデメリット

相続では、税理士・司法書士・弁護士など複数の専門家が関わることがあります。
最近は「ワンストップ対応」をうたう事務所も増えています。

メリット

  • 相談窓口が一つで分かりやすい

  • 専門家同士の連携がスムーズ

  • 依頼者の負担が少ない

デメリット

  • 費用が割高になる場合がある

  • すべてが専門特化とは限らない

内容が複雑な相続ほど、ワンストップ対応は有効ですが、
「誰が何を担当するのか」を事前に確認しておくことが重要です。

相続の相談はいつ始めるべき？

相続の相談は「問題が起きてから」では遅いケースもあります。
タイミングによって得られるメリットは大きく変わります。

相続発生前に相談するメリット

生前の段階で相談しておくことで、

  • 相続税の節税対策ができる

  • 遺言書でトラブルを防げる

  • 相続人の負担を減らせる

など、選択肢が圧倒的に広がります。
「まだ元気だから」と先送りせず、早めの相談が安心につながります。

相続発生後すぐに相談すべきケース

相続が発生したら、次のような場合は早めの相談が必要です。

  • 財産内容がよく分からない

  • 不動産が複数ある

  • 相続税がかかりそう

  • 相続人の関係が複雑

初動を誤ると、後から修正できないケースもあります。

相談が遅れて困りやすいパターン

相談が遅れることで、次のような問題が起きがちです。

  • 相続税の申告期限に間に合わない

  • 相続登記を放置して手続きが複雑化

  • 相続人間の不信感が増す

「もう少し様子を見よう」と思っている間に、状況が悪化するケースは少なくありません。

よくある質問（FAQ）

相続の相談は誰に最初にすればいい？

相続税が気になる場合は税理士、
手続き全般なら司法書士、
トラブルの可能性があれば弁護士が適しています。
迷ったら「全体を整理できる相談先」を選ぶのが無難です。

税理士と司法書士、どちらに先に相談する？

税金が発生しそうなら税理士、
名義変更や書類作成が中心なら司法書士が先です。
内容によって順番は変わります。

相続の相談に費用はどれくらいかかる？

初回相談は無料〜数千円程度が一般的ですが、
具体的な手続きに進むと数万円〜数十万円かかることもあります。
事前に費用の目安を確認しましょう。

まとめ｜相続の相談は「目的別」に選べば失敗しない

相続の相談で大切なのは、

  • 何を解決したいのかを明確にすること

  • 専門家の役割を理解すること

  • 早めに動くこと

相続は一人で悩むものではありません。
目的に合った相談先を選ぶことが、相続成功への近道です。

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